审计署揭虚拟货币黑幕：抽查60家平台均操纵币值

低价发行或收购，然后高价卖给接收者，赚取差价，叫割韭菜！

货币圈还有一句话:99%的虚拟货币都是骗人的！

3月26日，国家审计署在其公共账户上转载了王梦醒的文章《虚拟货币审计方法》，对当前虚拟货币问题提出了风险提示和审计方法。

文章提到，审计抽查60个平台发现，所有实际上都没有其声称的技术和任何货币功能，所谓的币值平台自行控制，平台吸引投资者加入后，通过操作币值对投资者持续吸血，往往影响人数众多，涉案金额巨大。

根据文章的总结，目前的虚拟货币主要包括四种操作方法。一是构建虚拟货币，涉及欺诈的特点明显；二是通过编造故事和设计模式吸引投资者的注意；三是具有多种违法犯罪特征；第四，虚拟货币犯罪活动与地下银行密切相关。

文章如下：

一、构建虚拟货币

涉众诈骗特征明显。各种虚拟货币平台普遍存在比特币确保其货币价值不易操纵区块链去中心化一些声称是本币的技术也以国际组织和跨国金融集团命名，而另一些则直接将中国人民银行正在研究和推广的数字货币技术与本币混淆，用于背书，迷惑性极强。审计抽查60个平台发现，所有实际上都没有其声称的技术和任何货币功能，所谓的币值平台自行控制，平台吸引投资者加入后，通过操作币值对投资者持续吸血，往往影响人数众多，涉案金额巨大。

通过编造故事

设计模式吸引了投资者的注意。自2015年以来，虚拟货币市场至少经历了互助盘挖矿机拆分盘等待操作模式。

互助盘核心技术是以平台创建的虚拟货币为投资载体，投资购买虚拟货币称为提供帮助，卖虚拟货币叫得到帮助。投资者（买方）在确定投资额度的基础上，由系统匹配卖出虚拟货币的投资者（卖方）。系统匹配时间为1至14天。在等待匹配期间，卖方可以享受每天1%的投资收入，这反映在账户中增加的虚拟货币中。匹配成功后，买方需在72小时内将款项转移给卖方，并上传付款凭证，卖方还需在72小时内确定款项。到目前为止，卖方已完成投资利润退出，买方身份已转换为卖方，并等待系统再次匹配下一个购买虚拟货币的投资者，以便循环。

挖矿机

挖矿机投资者通过网站指定的交易平台购买虚拟货币，然后用虚拟货币租赁矿机，由声称在国外的矿机托管机构代替挖矿。矿机分为不同等级，租赁期为一年。在租赁期内，根据不同的投资水平，投资者的账户反映在每天增加不同数量的虚拟货币，其承诺的年度虚拟货币回报高达数倍。

拆分盘

拆分盘主要运营模式是人为构建一套以美元计价、价格在一定范围内循环往复、数量可翻倍的运营体系。比如虚拟货币价格从02美元开始，每卖出100万虚拟货币，涨001美元，货币价值涨到04美元后拆分，即投资者手中的虚拟货币数量翻倍，然后价格恢复到02美元。进入下一轮交易和拆分。事实上，这些故事和模式是罪犯吸引投资者精心编写的卖点，当旧谎言不能编圆，旧模式不可持续时，卷钱逃跑，然后编造新模式，新虚拟货币继续作弊。

三是具有多种违法犯罪特征

虚拟货币作为一种新兴事物，常用于从事非法犯罪活动，通常集中控制少数个人或公司账户吸收、转移资金，通过互联网媒体建立金字塔销售网络扩大资金规模，技术通常具有非法吸收公共存款、资金欺诈、组织、领导金字塔销售活动、场外非法交易平台等非法甚至犯罪活动的特点，但不同于各种非法犯罪活动，在侦破具体刑事案件的过程中，很难定罪。例如，大多数虚拟货币宣传都有动态收入，即线下开发获得相应比例的份额。例如，大多数虚拟货币宣传都有动态收入，即线下发展获得相应比例的份额。投资者的首次投资也必须通过***在线操作。在数据分析中，资本流动也是典型的金字塔结构。这符合组织和领导传销活动的罪行按一定顺序形成等级，直接或间接以开发人员数量为报酬或返利依据，引诱或胁迫参与者继续开发他人参与，骗取财产的描述。然而，由于虚拟货币是一种虚拟事物，在实际定罪中以销售商品或提供服务等经营活动的名义，要求参与者通过支付费用或购买商品和服务获得加入资格这种犯罪构成要素不太一致。

四、虚拟货币犯罪活动与地下银行密切相关

在现实生活中，虚拟货币交易平台服务器往往放置在国外，即国内欺诈和海外数钱，以便提前跑步。在利用虚拟货币向公众筹集大量资金后，幕后量资金后，利用地下银行等非法手段将资金转移出境，手法隐蔽，不利于监管。即使投资者发现自己被骗了，因为资金已经出境，交易数据无法获取，根本无法追索，最终也只能是人财两空的结局。例如，虚拟货币交易平台在吸收超过10亿元的资金后，将大部分资金转移到地下银行组织，地下银行通过对敲(即在境内外设立两个资金池，在境内收款后通过境外资金池支付)等方式将募集资金转移到境外。各种犯罪活动交织在一起，形成了犯罪的上下游利益链，不利于监督，也给后续案件的调查增加了难度。

虚拟货币的审计方法

数据的收集、整理、分析和应用是查处所有涉及大众问题线索的必不可少的环节。大数据、高平台、宽视野、活思维也是处理这些问题的应有之义，虚拟货币的重大问题线索也不例外。在目前的情况下，由于银行数量众多，银行数据标准不统一，给数据分析带来了很大的困难。因此，审计人员需要建立一个标准表，总结最需要的数字段，首先标准化不同银行的数据，并在统一标准的数据。这种做法虽然前期工作量非常烦琐、庞大，但是为后期进行数据分析打下了良好的基础，为充分发挥数据作用提供了保障。同时，近年来，基于便捷高效的优势，经过多年的发展，第三方支付机构的市场份额不断提高，已成为中国支付服务市场的重要补充力量。由于第三方支付机构的管理不够严格和标准化，给犯罪团伙留下了空间。他们利用支付平台收集和转移资金，这也使审计人员难以分析数据。这就需要深入研究问题线索中涉及的第三方支付平台和银行清算平台的数据分析，将相关数据与第三方支付平台切断的资金流连接起来，形成不可避免的数据网络。

为了避免监管甚至法律制裁，虚拟货币的幕后操作员经常设置许多防火墙。筹集资金的银行账户是通过购买身份证等手段找到的马甲，如果将这些马甲作为问题线索的主体，最终结果往往是打草惊蛇人去楼空，同时还有虚拟货币交易平台的服务器放置在境外等问题。因此，如何找出幕后的实际控制人，是查处这类重大问题线索的关键问题。例如，在调查和处理虚拟货币问题线索的过程中，发现绝大多数账户在吸收资金后迅速分散和转移资金，只有一个账户基本上只流入资金而不流出，流出只用于购房、购车等消费。在数据分析的基础上，再加上扩展调查，审计师可以提高锁定幕后操作员的成功率。在提高审计信息准确性的同时，也可以为公安机关后续案件调查提供有力帮助。

由于现行法律法规不适用于这种违法犯罪手段的定性，虚拟货币手段具有多种违法犯罪的特点，给审计人员上报材料时如何定性、交给哪个部门带来了很大的困难。例如，在处理虚拟货币问题的线索时，审计以非法吸收公共存款罪移交公安机关，最终公安机关以组织、领导传销罪立案，但根据现有的审计手段，传销最难收集证据。

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资金盘的一种，特点短平快，高风险。模式上庞氏+传销。

1、交互    

造句：作为语音程序员，一个主要的目标应该是让用户通过语音与计算机的交互更简单尤其是对那些除了用语音和耳朵之外别无选择的人。

解释：（1）互相：教师宣布答案之后，就让同学们～批改。（2）替换着：他两手～地抓住野藤，向山顶上爬。

2、互生    

造句：尽管二人旅店短暂幽会互生好感，但查尔斯却表现出了典型的英式寡言少语；等到卡丽已踏上了回美国的路程之后，他才意识到他原本该说点什么。

解释：叶序的一种，茎的每个节上只长一个叶子，相邻的两个叶子长在相对的两侧，如杨树、桃树等的叶子。

3、互感    

造句：并以额定一次电压35KV，额定二次电压100V，额定频率50HZ的电压互感器为例，进行了有限元分析计算和优化设计。

解释：（1）由于一个电路中电流变化，而在附近另一电路中引起感应电动势的现象。（2）互感系数的简称。

4、互通    

造句：而且我们也看到，每一个主要的云计算厂商都在竞赛般地组建自己的云服务，而不考虑相互之间的兼容互通，这也阻止了用户在某些情况下使用外部服务。

解释：互相沟通、交换：～消息｜～有无。

5、相互    

造句：对于我的团队，我不选择这样做，因为我认为实践会相互补充，一起使用效果好，所以如果我不选一个或多个实践，那么就会放弃一些令人惊奇的东西。

解释：两相对待的：～作用｜～促进｜～间的关系。

6、互相    

造句：我们不但可以互相拍摄影片，也可以掌控我们的照片并且改善我们工作的质量，因为我们愿意花更多、更好的时间来完成这一切。

解释：副词，表示彼此对待的关系：～尊重｜～帮助｜～支持。

7、互利    

造句：当考虑到老百姓的饭碗和生计，当双方间的贸易协定是互惠互利时，对所有人说来最有利的做法就是维持双方间的合作与友谊关系而非互相杀来杀去。

解释：互相有利：平等～。

8、互惠    

造句：凡是成功的经理人都知道怎么运用互惠法则，这也是为什么他们总能抛开一己之私，在遭遇挫折之时能够承担起全部责任的原因。

解释：互相给予好处：平等～｜～待遇｜～关税。

9、互让    

造句：但是，只要中印双方都抱有诚意，本着平等相待、互谅互让的原则，我想解决边界问题的谈判会有新的进展。

解释：彼此谦让。

10、互助    

造句：如果你告诉所有人你的目标和梦想，以及你想要通过互助关系达到的东西。那么很有可能他们会打压你，甚至更糟的是，他们可能会偷走你的梦想。

解释：互相帮助：～合作｜～小组。

所谓“双轨制直销系统”只是一种组织架构。相信大家对双轨制直销软件并不陌生。双轨制直销软件是直销软件中常见的一种，其自身具有的合理性，公平原则倍受企业的青睐。直销双轨制度即每个经销商只需开发两个销售市场：以A经销商为代表的A市场和以B经销商为代表的B市场。如此发展，形成一个销售网络体系。如果你又开发了第三市场C经销商。只能放在A市场体系或B市场体系中，而不允许放在自己名下。这样一来既扩大了你的薄弱市场。同时又帮助了该市场中相关联的人。真正体现人帮人。而不是以我为中心。这就是一般的直销双轨制度。

双轨制度直销软件商业模式管理平台采用java语言及大型的mssql数据库，会员量支持几百万直至上千万的容量，而且运算速度快，运行稳。在业务流程上，软件很方便的处理网上报单、会员管理、奖金结算、奖金统计、工资报表、电子货币等。在物流方面，由产品管理、会员零售、销售产品管理、销售产品统计等模块组成。该版本直销结算软件更是具有现代化电子商务概念的直销管理模式，更大的提升直销企业及个人的整体管理水平一般的双轨直销软件奖金制度都包括：直推、对碰、层碰、量碰、见点、互助、管理奖、分红、极差、等等。

什么是发展？

我们先来看一个问题，什么叫发展？哲学上说发展是事物不断想向前进展的过程，由小到大，由简到繁，由简单到困难，由旧物质到新物质的一个变化过程，互助盘的发展理解为，下降阶段，一个互助盘的制度从简单到复杂，格局从小格局到大格局，网站从漏洞百出到坚如磐石，操盘手从个人团队，从虚假公司到对接实体等等，都是互助盘的一种发展，但是这些都是互助体系完善的一种，并不是真正意义上的，我们所谓的发展，互助盘本来就是一种上不了台面的东西，它打着法律的擦边球，这是灰色产业，是不可能被国家认可的金融体系，

生存空间

生存空间比起生存发展，领袖觉得大家最关心的是生存空间，如果互助盘没有了生存空间，那么互助盘会不会突然消失呢？答案是肯定的，互助盘有生存空间而且不会消失！为什么呢？因为没有人会不喜欢钱，也没有人会赚到好多钱，人的贪欲是无穷无尽的，有这样一句话。世界上90%的事情可以用钱来解决，剩下那10%解决不了是因为钱不够多，所以有需求就会有供给，那么互助盘就永远不会消失，既然我们知道了互助会一直存在，那我们想从中获利怎么做？通过不断的学习分析与技巧、让自己在这场博弈中多一点胜算，这也是领袖唯一能教给大家的一些东西，希望对大家有所帮助。

互助产业链

什么是互助产业链呢？就是从网站建设，到服务器搭建，制度定制，推广以及讲师，客服人员都有相应的公司，个人或团队来完成。包括一些职业的评盘手。这些团体和个人都是互助产生出来的周边产物，他们从互助中或的利润，

最后提醒

投资一些项目，不要被它的外表所欺骗，不管他外表包装的在高大上，也改变不了资金盘的本质，投资都可以投，但投资前，你要明白你做的项目，这些都是高收益高风险的资金盘，不要把身家性命都干进去。

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在2021年，目前最稳的互助盘应该是惠友互助。这是因为该互助盘有以下几个优点：首先，惠友互助是一家较早成立的互助盘，有丰富的经验，并取得了良好的口碑和信誉。其成立时间比其他互助盘早，也更加成熟可靠。其次，惠友互助的规则比较明确，没有不合理的规定，并且提供了完整的保障措施，比如托管制度和第三方支付等。同时，惠友互助的收益和风险都相对较稳定，不会出现大起大落的情况，而且会合理分配收益，让参与者的利益得到最大化。最后，惠友互助的管理团队比较专业，能够及时处理各种问题，并且做出合理的决策，保障参与者的权益和利益。综上所述，惠友互助是目前比较稳健和值得信赖的互助盘，可以作为投资选择之一。